Javascript Disabled!

Please Enable Javascript if you disabled it, or use another browser we preferred Google Chrome.
Please Refresh Page After Enable

Powered By UnCopy Plugin.

صندوق های درآمدی


صندوق های درآمدی

تعریف صندوق های درآمدی

صندوق های درآمدی یک صندوق سرمایه گذاری مشترک یا یک صندوق قابل معامله در مبادله (ETF) است که هدف اصلی آن تامین درآمد پایدار برای سرمایه گذاران از سرمایه گذاری هایشان است. صندوق درآمد بیشتر بر درآمد جاری تأکید می کند تا درآمد حاصل از سرمایه. آنها در اوراق قرضه، اوراق بهادار، سهام و سهام سود سهام سرمایه گذاری می کنند.

توضیح

صندوق‌های درآمدی عمدتاً صندوق‌های بدهی هستند، یعنی عمدتاً در ابزارهای بدهی مانند اوراق قرضه، اوراق بهادار دولتی، تعهدات بدهی شرکت‌ها و غیره سرمایه‌گذاری می‌کنند. هدف این صندوق‌ها صرف نظر از طبقه دارایی‌هایی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند، ایجاد درآمد جاری برای سرمایه گذاران خود و توزیع آنها به طور منظم بین سرمایه گذاران. چنین سرمایه گذاری هایی معمولاً برای مدت طولانی، معمولاً چهار سال یا بیشتر انجام می شود. همواره تلاش می کند تا به اهداف سرمایه گذارانی که به دنبال بازدهی پایدار با ریسک پایین هستند، دست یابد. قیمت سهام صندوق درآمدی بسته به نرخ بهره متفاوت است. قیمت سهام با کاهش نرخ سود افزایش می یابد و بالعکس.

ویژگی های صندوق های درآمدی

برخی از ویژگی های برجسته به شرح زیر است:

  • در صندوق‌های درآمدی، امنیت برای سرمایه‌گذاران وجود دارد، زیرا کاهش ریسک در آن وجود دارد که برای سرمایه‌گذارانی که تمایل به اجتناب از ریسک در سرمایه‌گذاری دارند، عامل مطلوبی است.
  • نرخ بازده در مقایسه با عامل ریسک بالا است و سرمایه گذار در برابر سرمایه گذاری های خود از درآمد پایدار برخوردار می شود.
  • سرمایه گذاری در صندوق درآمد از نقدینگی خوبی برخوردار است زیرا سهام می تواند حتی قبل از سررسید نقد شود. با این حال، سرمایه گذار بازده کمتری از آن دریافت خواهد کرد.
  • توسط مدیران حرفه ای مدیریت می شود که برخی از هزینه های مدیریت سرمایه گذاری را دریافت می کنند که در نسبت هزینه گنجانده شده است. نسبت هزینه بالا منجر به کاهش بازده چنین سرمایه گذاری می شود.

نمونه هایی از صندوق های درآمدی

  • صندوق درآمد حقوق صاحبان سهام Rowe Price: این صندوق یکی از بزرگترین صندوق های درآمدی است که حداقل 80 درصد در سهام با اولویت سهام با سرمایه کلان سرمایه گذاری می کند. طبق آخرین مطالعات، صندوق سرمایه گذاری T. Rowe Price Equity دارای 21.23 میلیارد دلار است.
  • شاخص صندوق های درآمد سهام لیپر: نمونه ای از صندوق های درآمدی است که شاخص آن مدیریت نشده است و امکان سرمایه گذاری مستقیم روی چنین شاخصی وجود ندارد. معمولاً با سرمایه گذاری حداقل 65 درصد در اوراق بهادار دارای سود سهام، وجوهی را پیدا می کند که به دنبال درآمد جاری بالا هستند.
  • صندوق درآمد سهام پیشتاز: این صندوق در حالی که در معرض دید بازار سهام قرار می گیرد، بیش از سطح متوسط ​​درآمد جاری را برای سرمایه گذاران فراهم می کند. چنین وجوهی شرکت هایی را در اولویت قرار می دهد که به کندی رشد می کنند و بازدهی بالاتری دارند. بنابراین برای سرمایه گذارانی که به دنبال سرمایه گذاری بلند مدت هستند مناسب است.

مالیات بر درآمد وجوه

مالیات قابل پرداخت بر روی صندوق درآمد را می توان بر اساس نوع توزیع دریافتی، مدت نگهداری سرمایه گذاری و نوع سرمایه گذاری تعیین کرد. پس از این، یک سرمایه گذار می تواند مالیات بر صندوق درآمد را محاسبه کند. مالیات بر وجوه درآمدی را می توان در سه نکته زیر دسته بندی کرد:

  • سود سهام: در صورتی که صندوق های درآمدی بیشتر با سود سهام معامله کنند، سود سهام دریافتی به عنوان درآمد عادی مشمول مالیات می شود. به عنوان مثال، اگر شما 10000 دلار سود سهام به عنوان پرداخت سرمایه دریافت کنید و سرمایه گذار 24٪ مالیات بر درآمد بپردازد، سرمایه گذار باید 2400 دلار به عنوان مالیات بر وجوه درآمدی بپردازد.
  • علاقه: اگر سرمایه گذار در صندوق های درآمد معاف از مالیات سرمایه گذاری کند، بدهی مالیات بر درآمد را کاهش می دهد زیرا این سود از مالیات بر درآمد معاف خواهد بود. این صندوق‌ها در اوراق قرضه دولت و شهرداری سرمایه‌گذاری می‌کنند، زیرا سود معاف از مالیات برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌کنند و پایدار و مطمئن هستند. اگر وجوه معاف از مالیات نباشد، درآمد سود به عنوان درآمد عادی مالیات دهندگان مشمول مالیات می شود.
  • سود سرمایه: سود حاصل از فروش هر دارایی سرمایه ای بیش از قیمت خرید آن به عنوان سود سرمایه نامیده می شود. مالیات به حوزه قضایی صندوق درآمد بستگی دارد. به عنوان مثال، در ایالات متحده، بر عایدی سرمایه کوتاه مدت به عنوان درآمد عادی مالیات گرفته می شود، و مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت بر اساس سطح درآمد به دست آمده است، به عنوان مثال، برای برخی از سطوح درآمد، مالیات ممکن است صفر باشد، و برای برخی سطوح بالاتر نرخ مالیات ممکن است بالاتر باشد.

چه کسی باید در صندوق های درآمد سرمایه گذاری کند؟

سرمایه گذارانی که تحمل ریسک متوسطی دارند و به دنبال سرمایه گذاری منصفانه و پایدار هستند باید در صندوق های درآمدی سرمایه گذاری کنند. با این حال، هر سرمایه‌گذاری با وجوه لازم می‌تواند در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کند، زیرا مدیران حرفه‌ای به اهداف خود در دریافت پرداخت‌های منظم با ریسک کم توجه می‌کنند. آنها همچنین برای تازه کارانی که مایل به کشف وجوه متقابل هستند مطلوب هستند.

مزایای

برخی از مزایا در زیر آورده شده است:

  • مدیریت حرفه ای: برخی از مدیران حرفه ای مدیریت می کنند سرمایه گذاری در صندوق درآمد چنین مدیرانی برای ایجاد نرخ بازده بالا تحصیلات بالایی دارند.
  • کاهش ریسک: در صندوق‌های درآمدی، امنیت بیشتری برای سرمایه‌گذاران وجود دارد، زیرا سطح ریسک پایینی وجود دارد، زیرا سرمایه‌گذاری‌ها در طبقات مختلف دارایی سرمایه‌گذاری می‌شوند و بنابراین، ضرر یک سرمایه‌گذاری با سود سرمایه‌گذاری دیگر پوشانده می‌شود.
  • درآمد پایدار: ثبات در بازگشت در صندوق درآمد وجود دارد، زیرا چنین صندوق هایی بازده را به طور مکرر بین سرمایه گذاران خود توزیع می کنند، مانند ماهانه، سه ماهه و غیره.
  • نقدینگی: سرمایه گذار حتی قبل از سررسید از مزیت نقدینگی در صندوق درآمد برخوردار است، اما اگر انحلال قبل از سررسید انجام شود، سرمایه گذار بازده پایینی خواهد داشت.

معایب

برخی از معایب در زیر آورده شده است:

  • هزینه های بالا: مدیران حرفه ای در صندوق درآمد برای خدمات خود هزینه دریافت می کنند و نسبت هزینه را افزایش می دهند. سرمایه گذار بازده سرمایه گذاری کمتری را دریافت می کند.
  • سوء مدیریت: احتمال سوء مدیریت توسط مدیران در صندوق درآمد وجود دارد زیرا مدیران تمام کارها را انجام می دهند. اگر مدیران به نحو احسن کار نکنند، می توانند سوء مدیریت انجام دهند.
  • سرمایه گذاری بلند مدت: سرمایه گذاری در صندوق درآمد معمولاً برای مدت طولانی است، بنابراین اگر سرمایه گذار نیاز فوری به صندوق داشته باشد، سرمایه گذار می تواند نقدینگی کند، اما از نظر نرخ بازده پایین برای سرمایه گذار هزینه دارد.

نتیجه

صندوق درآمدی مهم است زیرا مشتریان را جذب می کند، از ریسک اجتناب می کند و به دنبال درآمد پایدار است. سرمایه گذارانی که به دنبال توزیع درآمد فعلی هستند می توانند تا حد زیادی از این صندوق ها بهره ببرند، به خصوص در گروه سنی بالاتر.

مقالات پیشنهادی

این راهنمای صندوق های درآمدی است. در اینجا ما همچنین در مورد تعریف و نحوه خرید گزینه ها به همراه مزایا و معایب صحبت می کنیم. همچنین می توانید برای کسب اطلاعات بیشتر به مقالات زیر نگاهی بیندازید –

  1. گزینه تنظیم شده گسترش
  2. معاملات اوراق بهادار
  3. هزینه های غیر نقدی
  4. تامین مالی اکتساب

پست وجوه درآمد اولین بار در تگ سرویس ظاهر شد.

به این مطلب امتیاز دهید

جهت ارسال نظر اینجا کلیک کنید.